Cómo gestionar créditos INFONAVIT con avisos del SIA

Alcance y limitaciones

Esta guía cubre el flujo de operación una vez que la conexión con el SIA está activa (ver Cómo conectar Buk con el SIA de INFONAVIT). No cubre el detalle del cálculo del descuento.

El SIA no entrega el aviso de retención por originación de crédito (tipo 01). Las altas de crédito nuevas siguen registrándose de forma manual o con el importador.

¿Qué es y por qué es importante?

Cada bimestre INFONAVIT actualiza factores y cuotas, y además emite altas y suspensiones. Si la empresa no se entera, puede dejar de retener cuotas o retener de más y tener que devolver el dinero al colaborador.

Con la conexión al SIA, Buk trae los avisos y la empresa decide cuándo aplicarlos. Ya no es necesario cancelar el crédito con el importador y recrearlo para modificarlo, ni revisar el portal de INFONAVIT para saber qué cambió.

Cuándo se aplica cada aviso

Según la Guía de Implementación del SIA, cuando la consulta devuelve un aviso, la empresa puede iniciar la retención o suspensión sin que el trabajador le haya entregado el aviso.

Cómo consultar y aplicar avisos

1. Ingresar a Nómina > Infonavit y abrir la pestaña Avisos.

   

2. Hacer clic en Actualizar avisos. Seleccionar el periodo de consulta de avisos para que Buk consulte el SIA y muestra los avisos nuevos en la pestaña Pendientes.

   

3. Revisar cada aviso: en caso de que un aviso sea nuevo, queda como pendiente en el listado. En caso de que un aviso ya se haya importado antes, se omite, por lo que consultar dos veces el mismo rango no duplica avisos. 

   

4. Seleccionar los avisos que se desea aplicar y hacer clic en Acciones > Aplicar avisos.

   

5. Confirmar la acción. Una vez ejecutada, la aplicación del aviso no se puede deshacer desde la pantalla de avisos.

   

Los avisos que la empresa decide no aplicar se gestionan desde la pestaña Rechazados.

Alertas que pueden aparecer

Asignaciones preexistentes

Si un colaborador ya tiene una asignación INFONAVIT que no vino del SIA (cuota fija cargada a mano, factor desde el importador de créditos o un porcentaje previo), Buk la muestra en una ventana antes de aplicar. Ahí se ven el trabajador, el número de crédito y el tipo de asignación existente.

Si se marca Sobrescribir las asignaciones preexistentes, el sistema cierra el crédito vigente conservando el mismo número: el crédito anterior termina en el periodo previo al del aviso y el nuevo descuento comienza en el periodo del aviso. Las fechas se ajustan según el tipo de aviso; por ejemplo, una modificación siempre rige desde el bimestre siguiente. Si el periodo del aviso ya tiene el recibo cerrado, el aviso se traslada al siguiente periodo abierto. Finalmente, se recalculan los recibos abiertos de nómina ordinaria de los colaboradores afectados, una sola vez al terminar el proceso.

Esta alerta es frecuente en la primera sincronización, cuando los créditos se cargaron antes de conectar el SIA y sus folios no coinciden con los del Instituto.

Se destaca que Buk solo cierra automáticamente el crédito que tiene el mismo número que el aviso. Si el colaborador ya tenía otro crédito INFONAVIT vigente con un número distinto o sin número, ambos quedarían vigentes y el colaborador tendría un doble descuento.

Periodos cerrados

Si la fecha de un aviso pendiente cae en un periodo cuya liquidación ya está cerrada, Buk muestra una alerta que indica cuántos avisos están en esa situación. Los avisos que se aprueben se asignarán al periodo o recibo abierto.

Para asignarlos al periodo original, se pueden abrir los recibos o periodos cerrados. También se pueden rechazar los avisos que no se quieran aplicar.

Errores al procesar avisos

Si algunos avisos no se pueden procesar, Buk lo informa al terminar. Cuando son pocos, la alerta los lista con el colaborador y el problema. Cuando son muchos, aparece el enlace Revisar reporte de errores, que abre el detalle de cada caso.

Si falla el proceso completo, Buk muestra un mensaje para reintentar en unos minutos.

Qué sigue siendo manual

• Altas por originación de crédito (aviso tipo 01). El SIA no las entrega. Se registran manualmente o con el importador de créditos, que sigue disponible para estos casos y para otros que el SIA no cubre. Las asignaciones cargadas por esa vía se detectan como preexistentes al aplicar avisos.
• NRP sin relación con el RFC de la empresa. El SIA no devuelve información. La corrección se realiza directamente con INFONAVIT.

Consideraciones importantes

• Los avisos se aplican a las asignaciones de crédito del colaborador. El descuento resultante en la nómina se explica en el artículo «Cómo entender y verificar el descuento INFONAVIT en la nómina».
• Los avisos previos al lanzamiento del SIA se muestran como «INFONAVIT los generó», aunque hoy existan datos más nuevos en Buk. Buk no edita el contenido del aviso.
• Una vez que la empresa activa el servicio, INFONAVIT establece que su uso es obligatorio para quien tenga contraseña y use un sistema de nómina certificado.
• Si la empresa no está de acuerdo con un aviso, la vía correcta es presentar una aclaración ante INFONAVIT.

¿Necesita ayuda?

Si existen dudas sobre un aviso o un error que no aparece en este artículo, se recomienda escribir al equipo de Servicio al Cliente (SAC).

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